CIO Circle 与 Esperanza 建立策略合作 以 AI 为新兴高净值投资者配置资产
双方结合 CIO Circle 的 AI 资产配置引擎与 Esperanza 的持牌基础设施，为私人银行未有充分照顾的投资者建构机构级投资组合
（香港，2026 年 10 月 9 日）
CIO Circle 与 Esperanza¹ 欣然宣布，双方在产品开发及客户拓展方面建立策略合作，服务家族办公室及高净值人士。CIO Circle 是香港科技公司，为家族办公室及金融机构开发 AI 资产配置方案；Esperanza 是香港金融科技集团，旗下资产管理公司毅盛金融科技（证券）有限公司持有香港证监会第 4 类（就证券提供意见）及第 9 类（提供资产管理）牌照。
是次合作的服务对象，是可投资资产介乎 200 万至 1,000 万美元的新兴高净值投资者。零售产品已不足以照顾他们的需要，他们的资产规模却未达大多数私人银行提供专属服务的门槛。双方将结合 CIO Circle 的 AI 资产配置引擎，以及 Esperanza 的持牌资产管理及代币化能力，为这个客群开发产品和服务。
双方首个合作项目已在开发中：从精选的环球另类投资基金名单中，为每位投资者度身建构投资组合，由 CIO Circle 的 AI 引擎按投资者的目标、风险承受能力及流动性需要调配比重。详情将于稍后公布。
CIO Circle 由创办人及行政总裁陈以诺带领。他曾任麦肯锡（McKinsey）合伙人，主管该公司亚洲区金融服务业务的 AI 及数字化工作。毅盛金融科技（证券）有限公司获香港证监会准许进行基金代币化；毅盛金融科技（商品）有限公司及其新加坡分行则分别在香港及新加坡注册，经营 ESPG 数字黄金业务。
CIO Circle 创办人及行政总裁陈以诺先生表示：「到 2030 年，亚太区高净值及超高净值人士将有 5.8 万亿美元财富传承至千禧世代及 Z 世代²。他们重视透明度和个人化建议，希望投资组合不会为赚取佣金而频繁买卖，而私人银行甚少为资产介乎 200 万至 1,000 万美元的客户提供这些服务。CIO Circle 正与 Esperanza 一起，把财富管理带进 AI 时代。」
Esperanza 联席创办人及首席产品官张仲宇先生补充：「新兴高净值投资者关心的问题，和家族办公室一样：股票占多少、信贷占多少、另类投资占多少，却很少得到机构级的答案。CIO Circle 已建立能给出答案的引擎；我们的角色是提供持牌框架，让这套引擎投入实际运作，长远更会把代币化资产和数字黄金纳入同一套模型。」
关于 CIO Circle
CIO Circle 是香港科技公司，为家族办公室及财富管理公司开发 AI 资产配置软件。其引擎按不同经济周期建模，模拟多元资产组合在不同经济环境下的表现，每项配置都可追溯至其输入数据。团队包括前麦肯锡合伙人，以及在亚洲市场累积数十年经验的投资专业人士，当中有成员曾任香港交易所上市委员会委员。CIO Circle 在香港及新加坡营运。
网站：www.ciocircle.co
关于 Esperanza
Esperanza 是香港金融科技集团，把现实世界资产转化为受监管的数字产品，由代币化投资到 ESPG 数字黄金。旗下资产管理公司毅盛金融科技（证券）有限公司持有香港证监会第 4 类（就证券提供意见）及第 9 类（提供资产管理）受规管活动牌照，并获准进行基金代币化。毅盛金融科技（商品）有限公司在香港注册，获准发行及交易 ESPG 数字黄金（一种数字化供金会供款证书）；毅盛金融科技（商品）有限公司新加坡分行已于 2026 年 10 月 1 日成为新加坡律政部（Singapore Ministry of Law）注册的贵金属交易商，注册受规管活动为发行、赎回及交易资产支持代币（ESPG 数字黄金）。
网站：www.espefintech.com
传媒查询：CIO Circle info@ciocircle.co · Esperanza media@espefintech.com
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¹ 是次合作由毅盛金融科技（香港）有限公司（Esperanza Fintech (Hong Kong) Limited）签订。毅盛金融科技（证券）有限公司（Esperanza Fintech (Securities) Limited）的证监会中央编号为 BAO325。
² 资料来源：McKinsey Global Wealth Pools 2024，指亚太区高净值及超高净值人士预计于 2030 年前传承至下一代的个人金融资产。
来源与背景
参考资料
- 01官方新聞稿 · 繁體中文 （于新分页开启）
CIO Circle and Esperanza · press release